Год:
2021
Месяц:
Август
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1
2 3 4 5 6 7 8
9 10 11 12 13 14 15
16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29
30 31

«Профилактика дистанционного мошенничества и краж денежных средств с банковских карт»

Спикер: врио заместителя начальника ГСУ МВД по Республике Татарстан Шнитенкова Марина Александровна

Не смотря на принимаемые меры оперативная обстановка в республике характеризуется ростом «дистанционных» хищений, совершенных путем мошенничества и краж с расчетных счетов граждан.

Если доля таких деяний по итогам 19-года составляла 16,1% от общего числа преступлений (8042 из 49839), то по итогам 20-го года – уже 23,1% (12462 из 53856), а в текущем году – 25,3% (7957 из 31409).

По числу зарегистрированных преступлений рассматриваемой категории в текущем году нас опережают только Москва (29162), Санкт Петербург и Ленинградская область (13334) и Краснодарский край (9503). Отчасти это объясняется и определенными экономическими факторами, регион развивается и жителей республики все чаще выбирают в качестве жертв «дистанционных» хищений.

Для сведения: по регистрации краж со счетов Татарстан на 3 месте в России (3305 краж), по мошенничествам с использованием ИТТ – на 4 месте (4652).

Продолжается постоянная работа по задержанию лиц и раскрытию подобных преступлений. Для примера, Татарстан по итогам 7 месяцев т.г. занял 1 место в Приволжском федеральном округе по числу направленных в суд «дистанционных» краж и мошенничеств (суммарно 1198), а также по количеству выявленных лиц (суммарно 856). В России по данным показателям мы занимаем 7 и 5 место, соответственно.

Безусловно, одним из приоритетных направлений для нас является возмещение причиненного в результате совершения преступлений имущественного ущерба заявителям.

Например, сотрудниками специализированного подразделения главного следственного управления расследуются уголовные дела в отношении лиц – жителей других регионов, от действий которых пострадали не только десятки жителей Татарстана, но и других регионов. Удалось возместить причиненный ущерб на сотни тысяч рублей.  Житель Пермского края обманывал людей под предлогом купли-продажи на сайтах бесплатных объявлений, выявлено 46 эпизодов; мужчина из Самарской области под предлогом купли-продажи автотранспорта на сайтах бесплатных объявлений завладел денежными средствами 24 жителей различных субъектов РФ.

Согласно анализу совершенных преступлений, продолжает расти доля деяний под предлогом пресечения несанкционированного снятия денег с банковских карт, представляясь сотрудниками служб безопасности банков. Кроме того, отмечен рост доли заказа товара через сеть Интернет, что объяснимо на фоне увеличения сегмента рынка обслуживания населения через Интернет.

Сведения о способах и средствах совершения «дистанционных» хищений (п. «г» ч.3 ст.158, ст. 159 УК РФ):

 

По способу

По средствам связи

Сотрудники Банков

Сайты объявлений

Заказ товара в Интернете

Взлом соц. страницы

Инвестирование, биржа

Кредитование

Услуги

БАДЫ

Родственник в беде

Грузоперевозки

Иные

IP

Сотовая
связь

Интернет

 

2020

29,1

24

15,3

4

2,9

3,1

5,1

0,2

1,6

0,4

14,3

43

28,6

28,4

 

7 мес. 2021

36,7

12,8

19,1

0,4

6,3

3,8

11,9

0,2

0,4

0,2

8,2

56,8

23,7

19,5

 

+/-

+7,6

-11,2

+3,8

-3,6

+3,4

+0,7

+6,8

0

-1,2

-0,2

-6,1

+13,8

-4,9

-8,9

 

Касаемо социального портрета потерпевшего также можно увидеть изменения, так, до 2019 года наиболее часто на уловки преступников попадались граждане пожилого возраста, однако, в силу появления новых способов и средств совершения обмана, возраст потерпевшего «помолодел». Наибольшая доля приходится на граждан в возрасте от 30 до 49 лет, следующим по количеству приходится на возраст от 18 до 29 лет, то есть это фактически работающие граждане, имеющие определенный доход, постоянно использующих банковские карты.  

Социальный портрет потерпевшего:

 

по полу

по возрасту

род занятий

 

муж

жен

До 18

18-29

30-49

50-59

60 +

Студент

Без источ. дохода

Пенсионер

Предпр-ль.

Рабочий

Декрет

Гос. служба

 

2019

43

57

1

23

47

16

13

4

18

15

4

53

3

3

 

2020

42

58

1

27

46

13

13

4

18

15

3

54

3

3

 

7 м 2021

44

56

1

28

47

12

12

4

20

13

2

57

2

2

 

 

Примеры работы сотрудников УУР МВД по РТ и территориальных ОВД республики по задержанию мошенников и раскрытию совершенных ими преступлений:

- Одним из последних примеров задержания лиц можно привести серию мошенничеств, совершенных в Казани. Преступники под предлогом оказания помощи родственнику, попавшему в беду, похищали деньги у пенсионеров. Всего заявлено 11 преступлений. Общий ущерб составил почти 3 миллиона рублей.

- Сотрудниками уголовного розыска Управления МВД России по г. Казани совместно с коллегами из отдела полиции «Ямашевский» задержан подозреваемый в краже порядка 20 миллионов рублей, который, предоставив в отделение банка паспорт на имя потерпевшего, снял с его счетов более 264 тысяч долларов США. https://16.мвд.рф/news/item/25118825/

- Полицейские Елабуги в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий задержали 39-летнего жителя села Усть-Кокса Республики Адыгея, который на сайте бесплатных объявлений размещал информацию о продаже запчастей. Однако, получая деньги, товар потерпевшим не отправлял. https://16.мвд.рф/news/item/25423839/

Подобным же способом совершал преступные деяния и житель Лаишевского района. Оперативники УУР МВД по РТ совместно с коллегами из ОМВД России по Кукморскому району выявили 10 аналогичных фактов противоправной деятельности 18-летнего подозреваемого. https://16.мвд.рф/news/item/25184237/

- Оперуполномоченные отделения по раскрытию преступлений, совершенных с использованием информационных телекоммуникационных технологий Управления МВД России по городу Казани совместно с коллегами из отдела полиции «Зареченский» в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий в Ростовской области задержали 34-летнюю уроженку города Сальск. По версии правоохранителей, задержанная, под предлогом снятия порчи, похитила у 76-летней пенсионерки 200 тысяч рублей. https://16.мвд.рф/news/item/25423895/

- В ходе выезда в служебную командировку в Республику Крым сотрудники отдела МВД России по Ютазинскому району задержали двоих жительниц ближнего зарубежья 1992 года рождения, которые обманывали жителей Татарстана и других субъектов РФ по предлогом оказания услуг интимного характера. https://16.мвд.рф/news/item/25472165/

- В настоящее время в отделах полиции «Горки» и «Гвардейский» расследуется 4 уголовных дела, возбужденных по признакам состава преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ «Мошенничество». В октябре 2019 года в полицию Казани обратились несколько девушек с заявлениями о привлечении к уголовной ответственности преподавателя танцев, который взял у них деньги и скрылся. 1 августа 26-летний уроженец Оренбургской области был задержан в Чебоксарах. https://16.мвд.рф/news/item/25288943/

- Полицейские Альметьевска задержали в Ставрополе 40-летнего мужчину, который подозревается в совершении мошенничеств. Задержанный использовал различные схемы обмана: в первом случае мужчина позвонил председателю Армянской диаспоры г. Альметьевска и представился председателем Чеченской диаспоры. Рассказал, что ему нужны деньги для приобретения авиабилета, во втором – представился брокером, обещал высокую прибыль, а затем переставал выходить на связь. https://16.мвд.рф/news/item/25204231/

МВД Татарстана рекомендует: для того чтобы не стать жертвой мошенников необходимо выполнять несложные рекомендации:

- Получив информацию о возможности выгодного вложения денежных средств, инвестирования, торгов на фондовой бирже, проверьте, имеет ли организация лицензию, которая позволяет ей быть посредником на российском финансовом рынке. Если компания зарегистрирована за рубежом и утверждает о наличии иностранной лицензии, риски потерять деньги очень велики. Как правило, по такой схеме работают мошенники.

Признаки, по которым можно их распознать:

  1. Гарантия сверхприбыли. Инвестиции — это всегда риск и обещать доходность, да еще огромную, могут только аферисты.
  2. Агрессивная реклама. Организаторы пирамид активно продвигают свои «выгодные проекты» в интернете, призывают вкладчиков приводить знакомых, публикуют восторженные отзывы «успешных инвесторов». Избыток однотипных положительных откликов должен вас насторожить — высока вероятность, что они фальшивые.
  3. Отсутствие контактов для связи. На сайте финансовой пирамиды вы не найдете ни номеров телефонов, ни почтового адреса, там можно только заказать обратный звонок или пообщаться в чате. Свои контактные данные скрывают только те, кому есть что скрывать.

Чтобы не стать жертвой таких преступлений, необходимо использовать только официальные приложения для инвестирования, покупки и продажи криптовалют (в основном созданные кредитно-финансовыми учреждениями), а также добросовестные и проверенные организации.

- Современные банковские карточки оснащаются чипом, позволяющим совершать быструю оплату (поднося карту к терминалу списывается соответствующая сумма со счета). Помните, данной системой могут воспользоваться и злоумышленники. Поэтому, в случае обнаружения пропажи банковской карты срочно ее заблокируйте. А лучше установите лимит на дневные платежи или поставьте необходимость вводить пин-код для подтверждения любых транзакций.

 - Размещая товар на сайте бесплатных объявлений, помните, что вам под видом покупателя может позвонить мошенник. Как правило, злоумышленник предлагает прислать курьера или таксиста, а оплату перевести на банковскую карту. Но запрашивает у вас не только номер карты, но и остальные данные, включая трёхзначный СVC или CVV код либо код из СМС. Завладев данными, аферисты могут расплатиться вашей картой за покупки или перевести деньги на другой счёт.

Не называйте никому CVC и тем более код из СМС. Для перевода денег за приобретенный товар нужен только 16-значный номер карты либо только номер телефона, который привязан к мобильному банку.

 

- Вам позвонил неизвестный и представился сотрудником банка или полицейским, обратился к вам по имени, отчеству, знает где живете и сообщил, что с вашей карты совершается попытка списания денежных средств, оформления кредита или проведена сомнительная оплата за товар, который вы не покупали. Предлагает денежные средства с вашей карты перевести на «резервный счет.  Ни при каких обстоятельствах не называйте пароли и коды доступа к банковским картам и счетам, указанным на оборотах карты и в смс – сообщениях, поступивших на телефон. Помните, ни представители банка, ни полицейские не имеют права запрашивать данную информацию. Обратитесь в контактный центр банка по телефону на оборотной стороне банковской карты и сообщите о произошедшем.

Кстати, такие звонки не всегда поступают с незнакомых номеров. Иногда мошенники пользуются программами, которые имитируют номера телефонов банков или отделов полиции. Прервите разговор и сами перезвоните в банк или дежурную часть ОВД.

- Пользуйтесь двухфазовой авторизацией, чтобы обезопасить от взлома электронную почту и свои аккаунты в социальных сетях. Не пересылайте свои пароли и логины посредством мессенджеров;

 

- Не поддавайтесь уговорам незнакомцев «снять порчу» или «сглаз», даже если они продемонстрируют свои способности. Помните, что это лишь примитивные фокусы;

- Не впускайте в свое жилище посторонних, особенно если находитесь дома одни. Если они выступают от имени конкретного учреждения, обязательно созвонитесь с этой организацией, уточните их ли это сотрудник;

- В случае малейших подозрений на обман немедленно сообщайте об этом в правоохранительные органы по телефону «02».

Ролики профилактического характера: сайт МВД Республики Татарстан – Осторожно, мошенники! – Видеоролики по предупреждению фактов мошенничества – https://16.мвд.рф/%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%84%D0%B8%D0%BB%D0%B0%D0%BA%D1%82%D0%B8%D0%BA%D0%B0/%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%B6%D0%BD%D0%BE-%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D0%BA%D0%B8 

Пресс-служба МВД по Республике Татарстан

Комментарий врио заместителя начальника ГСУ МВД по Республике Татарстан Шнитенковой Марины.

Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации
© 2022, МВД России