Рамис Газимов

Сегодня на пресс-конференции о видах бытовых и дистанционных мошенничеств и способах защиты от мошеннических действий рассказали начальник Управления уголовного розыска МВД по Республике Татарстан, подполковник полиции Рамис Газимов, начальник контрольно-методического отдела по контролю за раскрытием и расследованием общеуголовных мошенничеств и краж, в том числе совершаемых с использованием сети интернет и средств сотовой связи ГСУ МВД по Республике Татарстан, подполковник полиции Марина Шнитенкова и начальник управления безопасности отделения «Банк Татарстан» Сергей Григорьев.

 

Развитие современных технологий и сети «Интернет» открывает населению обширные возможности для общения, развлечений, поиска различных товаров и услуг. К сожалению не всегда эти технологии используются во благо. В наше время существует огромное количество уловок и хитростей, придуманных для обмана доверчивого пользователя.   

Мошенники используют различные способы обмана граждан, при этом используют мобильные средства связи, различные интернет ресурсы, такие как социальные сети и сайты бесплатных объявлений.

Из года в год отмечается тенденция их роста, а по итогам 9 месяцев текущего года увеличение произошло уже практически на три тысячи преступлений (2740). Всего же в этом году зарегистрировано 5620 подобных деяний. Это четвертый показатель по России, нас опережает только Москва, Краснодарский край и Тюменская область. В среднем ежедневно объектами обмана становятся около 30-ти жителей республики, а еженедельный ущерб гражданам и организациям составляет более 10 миллионов рублей.

При этом если 3-4 года назад обману чаще всего подвергались люди престарелого и пенсионного возраста, то теперь объектами преступлений стали все категории граждан, независимо от возраста, профессии и социального положения.

Для сведения:

Анализ социального портрета пострадавших жителей республики от таких преступлений выглядит следующим образом:

- по половому признаку – 42% мужчин, 58% женщин;

- по возрасту - несовершеннолетние (0,7%), в возрасте от 18 до 29 лет (26%), от 30 до 49 лет (46%), от 50 до 59 лет (16%), более 60 лет (12%);

- по роду занятий –7% являются студентами, 19% без постоянного места работы, 15% пенсионеры по старости и выслуге лет, 5,5% предприниматели, 53% наемные рабочие, 0,5% - инвалиды.

 

На сегодняшний день основными и наибольшими по количеству видами мошенничеств являются:

 

Мошенничества, совершаемые при купле-продаже товаров
на сайтах бесплатных объявлений

В данном случае можно выделить два способа совершения мошенничества:

  1. Мошенники связываются с потерпевшим, разместившим объявление о продаже различного рода товаров, и в ходе разговора предлагают перечислить денежные средства на банковскую карту в счет предоплаты. При согласии потерпевшего мошенник просит назвать реквизиты банковской карты (номер карты, срок действия, данные о владельце, код, указанный на оборотной стороне банковской карты), которые в последующем использует при входе в мобильный банк, либо для осуществления перечислений на расчетные счета. При этом потерпевшим на мобильный телефон поступают смс-сообщения, содержащие коды доступа или пароль на проведение операции, которые также просит назвать злоумышленник.
  2. Мошенник размещает объявление о продаже товара по выгодной цене, которым в действительности не владеет (зачастую мошенники создают копию объявления добросовестных продавцов, с аналогичными фотографиями и описанием товара) и в ходе разговора с потерпевшим
    под различными предлогами (снижение цены, необходимости срочной продажи) просит перевести денежные средства на банковскую карту (всю сумму, либо часть суммы), после чего обязуется отправить товар почтой, либо через транспортную компанию.

Пример: в середине августа жительнице Казани позвонил мошенник, согласился купить у нее товар и отправить за это предоплату. Девушка продиктовала неизвестному реквизиты карты, в том числе указанный на обороте код. Преступник в течение 2-3 минут через интернет-ресурсы открыл доступ к ее он-лайн банку, а потерпевшая только способствовала этому, называя мошеннику все пароли, приходящие в смс-сообщениях. Результат плачевный, с ее счетов похищено более 400 000 рублей.

Чтобы обезопасить себя от таких преступлений, не соглашайтесь
на предоплату и покупку товара без ее осмотра. Ни при каких обстоятельствах не называйте пароли и коды доступа к банковским картам
и счетам, указанным на оборотах карты и в смс – сообщениях, поступивших на телефон.

 

 

 

Мошенничества при покупке товара на сайтах интернет магазинов

В данном случае в значительной степени используются сайты дубликаты (двойники), в названии (домене) которого имеется различие
с оригиналом в одном символе. При этом содержание сайта полностью повторяет оригинал. Также встречаются сайты, которые не имеют аналогов
и созданы они только с целью обмана граждан.

Не застрахованы от подобного рода обмана крупные организации и предприятия Республики, от имени которых мошенники действуют на всей территории России.

Так, например, неизвестные, действуя от имени «Казаньоргсинтез» под предлогом поставки полимерной крошки завладели денежными средствами одной из организации Набережных Челнов. Мошенники вели переписку по электронной почте, при этом название адреса отличалось лишь парой букв от оригинального, принадлежащего «Казаньоргсинтез». Тем самым было похищено 222 тысячи рублей. Невнимательность потерпевшей стороны привела к таким последствиям, при том, что на официальном сайте «Казаньоргсинтез» содержалась информация о наличии подобного рода мошенничеств.

Чтобы не стать жертвой таких преступлений, проверяйте подлинность интернет сайтов, на которых осуществляете заказ того или иного товара, путем прочтения комментариев и отзывов, размещенных на просторах сети Интернет. Существует возможность проверить дату создания сайта на ресурсе reg.ru. В результате станет понятно, насколько долго данный сайт существует. Как правило, сайты, используемые мошенниками, создаются незадолго до самого факта предоставления услуг, продажи товара.  

 

Мошенничества в социальных сетях
В данном случае можно выделить два способа совершения мошенничества:

  1. Мошенники, путем взлома страницы, осуществляют рассылку сообщений всему списку контактов, с различными текстами, которые зачастую начинаются с обычного приветствия. В случае ответа
    на сообщение мошенник просит оказать материальную помощь
    под различными предлогами (необходимость оплаты услуг, оказание помощи больному родственнику) и отправляет данные банковской карты,
    на которую нужно перечислить денежные средства.

В случае получения такого рода сообщений, обязательно свяжитесь
с лицом, которому принадлежит страница социальной сети, и уточните,
в действительности ли он отправил вам сообщение.

  1. Продажа товаров в группах и страницах социальных сетей. Данный способ мошенничества схож с продажей товаров на сайтах бесплатных объявлений, при которых мошенник размещает объявление о продаже товара, которым в действительности не владеет и в ходе переписки
    с потерпевшим, просит перевести денежные средства на банковскую карту (всю сумму, либо часть суммы), после чего обязуется отправить товар почтой либо через транспортную компанию.

Пример: в период с марта по июль 2019 года злоумышленник в ходе Интернет переписки с жительницей Кукморского района, представившись гражданином США, под предлогом переезда в Россию и совместного проживания с ней, убедил перечислить денежные средства в размере более 2 миллионов рублей.

При заказе товара данным способом, проверяйте добросовестность продавца, путем прочтения комментариев и отзывов.

 

Мошенничества, совершаемые под предлогом
оказания помощи родственнику, попавшему в беду (ДТП)

В основном, такой вид мошенничеств нацелен на пожилых
и совершается лицами, отбывающими наказания в местах лишения свободы. При совершении данного вида мошенничества мошенник осуществляет случайный набор абонентских номеров (городских, сотовых) и в ходе телефонного разговора представляется родственником (сыном, внуком, зятем), сообщает о том, что попал в ДТП (при этом говоря взволнованным голосом) и для решения проблемы ему необходимо срочно передать денежные средства сотруднику ГИБДД (следователю, дознавателю работнику прокуратуры и т.д.) или потерпевшей стороне путем перечисления денежных средств на счет мобильного телефона, либо передать их лицу, которое приедет за деньгами. При совершении мошенничеств данным способом часто применяются и другие предлоги, такие как: сын (дочь) задолжала крупную сумму денег, если срочно не вернуть его будут избивать; родственник находится в местах заключения и в случае, если он не заплатит деньги сотрудникам УФИН, то его не выпустят, или наоборот ужесточат меры содержания.

При поступлении такого рода звонков, обязательно свяжитесь
с родственником, которым представляется мошенник, с целью уточнения его настоящего местонахождения. В случае, если у Вашего родственника не доступен абонентский номер, свяжитесь с совместно проживающими с ним родными и сообщите в полицию.

 

Мошенничества в сфере грузоперевозок

При совершении такого рода мошенничеств преступники используют сайты грузоперевозок, на которых отслеживают заказы на доставку груза. Ответив на размещенный заказ, мошенники вводят в заблуждение заказчиков, представляясь им водителем, имеющим возможность перевезти необходимый груз, в свою очередь водителям представляются заказчиком, тем самым ограничивают возможность прямой связи заказчика с водителем. После оформления необходимых документов, мошенник передает заказ водителю, которого после загрузки товара, под предлогом изменения места, направляет в другую точку доставки, тем самым завладевает грузом.   

При осуществлении заказа на доставку груза проверяйте историю аккаунта водителя или фирмы грузоперевозчика (просмотрите изменения данных и абонентских номеров), сверяйте абонентские номера водителя при оформлении документов и непосредственной загрузке товара. При погрузке товара разъясните контрагенту, что вы хотите переговорить именно с тем водителем, который прибыл на склад. Самому водителю дополнительно сообщите, что изменение маршрута и адреса доставки возможно только по согласованию с вами. Старайтесь постоянно держать связь с водителем. По возможности, используйте транспортные компании, оказывающих услуги грузоперевозки, которые будут нести ответственность за сохранность товара, либо с которыми ранее сотрудничали.

 

Мошенничества, совершаемые под предлогом компенсации за ранее приобретенные некачественные медицинские препараты
(БАДы – биологические активные добавки)

В данном случае мошенники используют базы данных лиц, которые
в действительности ранее приобретали такие препараты. В ходе телефонных разговор неизвестные представляются сотрудниками правоохранительных органов (прокуратуры, следственного комитета), сообщают им, что они расследуют уголовное дело в отношении распространителей таких препаратов и им положена денежная компенсация. Далее мошенники представляются работниками центрального банка и под различными предлогами (оплата гос. пошлины, налога, курьерских услуг, процента за перечисление) завладевают денежными средствами потерпевших, исчисляемые сотнями тысяч рублей, которые якобы в дальнейшем вернуться вместе с компенсацией.

Пример: мошенники, представившись сотрудниками различных финансовых структур города Москвы, убедили пенсионера из Альметьевска в возможности получения компенсации за ранее приобретенные некачественные биологически-активные добавки. Потерпевший сам через городской банкомат перечислил мошенникам 700 тысяч, в качестве «государственной пошлины».

Ни при каких обстоятельствах не перечисляйте денежные средства неизвестным вам лицам, ни один из представителей правоохранительных органов и банковских учреждений не потребует у вас перечислить денежные средства. Компенсация причиненного вреда, как морального, так
и материального возможна лишь по судебному решению, вступившему
в законную силу, по заявлению, которое было написано вами.

 

Мошенничества, совершаемые путем рассылки сообщений от имени банков, либо представляясь сотрудниками службы безопасности

В последнее время участились случаи мошенничеств, при которых злоумышленники осуществляют звонки потерпевшим, представляясь при этом сотрудником службы безопасности банка и сообщают потерпевшему о несанкционированном доступе к его счету. Либо рассылают сообщения от имени банков с различными текстами: «ваша карта заблокирована», «по вашей карте произведено списание денежных средств» и т.д. В ходе разговора мошенник сообщает потерпевшему о несанкционированном доступе к расчетному счету или банковской карте. В дальнейшем злоумышленник просит назвать реквизиты банковской карты (номер карты, срок действия, данные о владельце, код, указанный на оборотной стороне банковской карты), чтобы, якобы, аннулировать операцию. Однако в последующем названные данные использует при входе в мобильный банк, либо для осуществления перечислений на расчетные счета. При этом потерпевшим на мобильный телефон поступают смс-сообщения, содержащие коды доступа или пароль на проведение операции, которые также просит назвать мошенник. После получения доступа к счету, злоумышленник выясняет у потерпевшего сведения о имеющихся счетах в других банках и, якобы переключая на сотрудника службы безопасности другого банка, продолжает свой преступный умысел.

Пример: в Набережных Челнах в начале августа группа неустановленных лиц неоднократно звонила жительнице города, представляясь сотрудниками безопасности банков. В последствие, ссылаясь на несанкционированный доступ третьих лиц к ее счетам, убедили перечислить все деньги на резервный счет, а в действительности на виртуальные карты подозреваемых. Ущерб составил 200 тысяч рублей.

Преступники идут еще дальше, используя подменные номера, которые фактически оригинальны со справочными телефонами банковских учреждений.

Ни при каких обстоятельствах не называйте пароли и коды доступа
к банковским картам и счетам, указанным на оборотах карты и в смс-сообщениях, поступивших на телефон. Ни один из представителей банка не запросит у вас данную информацию, а единственный достоверный номер телефона банка указан на оборотной стороне банковской карты, либо в договоре,заключенного в письменной форме.

 

Мошенничества, совершаемые при личном контакте с потерпевшими

Разновидность таких мошенничеств достаточно велика и нацелена на различные слои населения. Основными предлогами являются:

- Снятие «порчи», что характерно для лиц цыганской национальности, которые в последнее время не выделяются из общей массы людей, и не надевают традиционные для данной народности одежду (яркие платки, длинные, широкие юбки). В основном, потерпевшими являются пожилые люди. Предметами хищения могут быть, как денежные средства, так и ювелирные украшения.

Пример: в период с 2 по 4 октября 2019 года на территории г. Казани зарегистрирована серия краж (сопряженных с мошенничеством), в отношении пожилых граждан, совершенных путем свободного доступа, под предлогом снятия порчи и оказания помощи. В данном случае неизвестная женщина под различными предлогами проникала в квартиры потерпевших, где выясняла наличие денежных средств и места их хранения, после чего отвлекая внимание, похищала их. В результате проведенных мероприятий установлено, что все преступления совершены одним лицом, и в настоящее время ведутся ее поиски. 

- Проверка либо установка различных технических устройств (газовых счетчиков, водоснабжения). В данном случае, лица представляются сотрудниками различных социальных организаций (горгаз, безопасный дом, газ контроль) и, убеждая гражданина о возможной ответственности за отсутствие системы охранно-пожарной и газовой сигнализации, реализуют датчики по завышенной цене, превышающей реальную стоимость товара (при себестоимости в 300-400 рублей реализуют от 3 до 6 тысяч рублей за один прибор). Стоит отметить, что действующее законодательство не предусматривает ответственность физических лиц за отсутствие таких приборов или датчиков. 

- Оказание социальной помощи. При этом мошенники представляются сотрудниками социальной защиты, пенсионного фонда, медицинских учреждений и проникают в квартиры потерпевших под предлогом различных компенсаций, обмена денежных средств, медицинского осмотра и т.д.

- Продажа меда, постельного белья и других бытовых товаров. Данный вид мошенничества также зачастую характерен для лиц цыганской национальности.

Во всех указанных случаях злоумышленники проникают в жилища граждан, откуда в последующем, вводя их в заблуждения или отвлекая внимание (просят дать воды, воспользоваться туалетом или ванной), похищают денежные средства и другие ценные вещи.

Чтобы обезопасить себя от такого рода мошенничеств, не поддавайтесь уговорам незнакомцев «снять порчу» или «сглаз», даже если они предлагают вам продемонстрировать свои способности. Эти люди вводят своих жертв в заблуждение примитивными фокусами. Не впускайте в свое жилище посторонних, тем более, если находитесь дома одни. Проверьте информацию, которую они пытаются довести до вас. Если они выступают от имени учреждения, предварительно созвонитесь с этой организацией, закрепленным социальным работником, участковым уполномоченным полиции и проверьте наличие документов.

МВД по Республике Татарстан уделяет особое внимание раскрытию и расследованию общеуголовных мошенничеств, включая социальные,
в отношении наиболее незащищенных слоев населения и мошенничеств совершенных дистанционно.

Так, в течение 2019 года задержано 92 лица, совершивших в 2018-2019 годах мошенничества в отношении жителей Республики Татарстан (в том числе пенсионеров) под предлогом надбавки к пенсии, покупки товара, родственник попал в беду, разблокировки банковской карты.

Примерами слаженной работы сотрудников центрального аппарата МВД по РТ (УУР) и территориальных органов Республики, направленных на задержание лиц, совершивших серии мошенничеств, вызвавших особый резонанс среди населения, можно выделить:

- задержание на территории г. Малоярославец Калужской области лица, которое путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием интернет сайта бесплатных объявлений, под предлогом покупки различных товаров завладел денежными средствами 10 потерпевших.

- задержание на территории г. Набережные Челны 2 лиц, которые под предлогом оплаты долга по займу, завладел денежными средствами 17 жителей Республики.

- задержание на территории г. Санкт-Петербург лица, которое путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом продажи волос для наращивания в социальной сети завладело денежными средствами 18 потерпевших.

- задержание на территории Республики Татарстан лиц, отбывающих наказание в местах лишения свободы, которые под предлогом «родственник попал в беду», похитили денежные средства 35 потерпевших; 

- задержание на территории Нижегородской области лица, которое на территории г. Набережные Челны, под предлогом снятия порчи похитило ювелирные украшения у местной жительницы. 

 

МВД Татарстана рекомендует: для того чтобы не стать жертвой мошенников необходимо выполнять несложные рекомендации:

- Убеждайтесь в достоверности информации, полученной в ходе телефонного разговора и интернет переписки с неизвестными. Они могут представляться сотрудниками правоохранительных органов, представителями операторов сотовой связи и банковских учреждений, знакомыми и даже вашими родственниками. Обязательно свяжитесь с теми, от чьего имени действуют незнакомцы, и убедитесь в правдивости информации

- Ни при каких обстоятельствах не сообщайте реквизиты своих банковских счетов и карт, код с оборотной стороны карты, пароли, приходящие в виде смс-сообщений.

- Ни в коем случае не перечисляйте деньги на счета и номера телефонов, которые сообщили вам незнакомцы.

- Ни поддавайтесь на уговоры об установке «газоанализаторов», «датчиков задымленности», «воздухоочистителей», «фильтров для очистки воды» - даже если при этом составляется договор об оказании услуги, как правило, стоимость их завышена в разы.

- Не поддавайтесь уговорам незнакомцев «снять порчу» или «сглаз», даже если они продемонстрируют свои способности. Помните, что это лишь примитивные фокусы.

- Не впускайте в свое жилище посторонних, особенно если находитесь дома одни. Если они выступают от имени конкретного учреждения, обязательно созвонитесь с этой организацией, уточните их ли это сотрудник.

- В случае малейших подозрений на обман немедленно сообщайте об этом в правоохранительные органы по телефону «02».

Пресс-служба МВД по Республике Татарстан

Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации
© 2020, МВД России